Памм инвестирование

Памм инвестирование — Что это и как на нем зарабатывают?!

Памм инвестирование — лучший выбор для тех, кто ищет куда вложить свои деньги, или как создать дополнительные источники пассивного дохода. Именно в пользу памм-счетов я сделал когда-то свой выбор, когда искал ответ на эти два вопроса. На сегодняшний день это пока, что самый надежный и лучший способ инвестирования в интернете для любого инвестора, как для начинающего, так и для профи.

Вклады до 818% годовых

Бонусы на депозиты от блога Blogvestor

Страховки инвестиций для каждого нашего партнера

Выгодные вложения с сопровождением и поддержкой 24/7

ВЫБРАТЬ ПРОЕКТ

В этой статье мы разберем:

  1. Что такое памм-счета?
  2. Как правильно выбирать памм-счета?
  3. Что такое памм портфели и чем они отличаются от обычных памм счетов?
  4. Какие риски существуют при инвестирование в памм-счета?
  5. Как правильно работать с памм-счетами (видео-инструкция)!

Чтобы Вам было легче во всем этом разобраться, в качестве примера будем использовать брокерскую компанию Афорекс и ее памм счета.

! Прежде чем Вы перейдете к изучению данной статьи, предлагаю Вам скачать бесплатный видеокурс «Путеводитель по ПАММ инвестированию». В нем уже есть все ответы на Ваши вопросы, а так же пошаговый план действий, как может начать инвестировать новичок со стартовым капиталом и без него.

Что такое ПАММ инвестирование?

Выгодное приумножение денег в сети от 50$!

Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.

Для начинающих инвесторов   8 Видео Уроков   Смотреть Бесплатно

1Что такое памм-счет? Вообще памм — это модуль управления процентным распределением (PAMM — Percent Allocation Management Module), а памм счет — это управляемый счет ДЦ, в который инвесторы вкладывают свои деньги, а трейдеры (управляющие) их приумножают, путем торговли  валютами на международном рынке форекс. После того, как памм счет получает прибыль, она делится по полам в определенном соотношение между всеми его инвесторами и трейдером, который управляет этим самым памм счетом.

*Рынок форекс (Forex — Foreign Exchange «зарубежный обмен») — рынок, на котором банки обмениваются валютами. В нашем случае, это спекулятивная торговля валютой через дилинговые центры.

*Дилинговый центр (ДЦ)/Брокерская компания (БК) — это посредник между трейдером и рынком Форекс. В нашем случае, это брокер Афорекс.

*Трейдер (управляющий) — это человек, который торгует валютами и делает на этом деньги. Помимо того, что трейдер торгует своими личными деньгами, он так же может еще открыть свой памм-счет и привлекать в него деньги инвесторов, чтобы уже торговать и их средствами, для большего получения прибыли.

*Инвестор — это человек, который передает свои деньги трейдеру и ждет от него прибыли.

Чтобы лучше понять, что такое памм-счет, давайте посмотрим, как он будет выглядеть на рисунке.

Из рисунка видно, что памм счет — это единый счет, на котором собираются средства трейдера и множества инвесторов. Затем трейдер через дилинговый центр (Афорекс) начинает заключать сделки и торговать валютами.

Обратите внимание

При этом ему доступны все средства для торговли, но снять деньги инвесторов со счета, он не может. Следовательно, риск того, что трейдер в один прекрасный момент снимет все наши деньги и с ними сбежит – отсутствует.

Так же из рисунка видно, что на счету находятся средства в размере 110 000 рублей. Из которых:

50 000 рублей – это деньги Трейдера (на диаграмме они выделены, синим цветом)

30 000 рублей – это деньги инвестора Пети (они выделены красным цветом)

20 000 рублей – это деньги инвестора Маши (они выделены зеленым цветом)

10 000 рублей – это деньги инвестора Юли (они выделены желтым цветом)

Как выглядит в реальности инвестирование в памм счета (как работает памм)?

Представьте себе человека профессионала (трейдера), который зарабатывает себе на жизнь, торгуя валютами на рынке форекс. Каждый месяц он получает 15% прибыли от своего капитала, который равен 50 000 рублей. Торгует он себе, получает ежемесячно по 7 500 рублей (50 000 х 15 / 100) и вдруг решает увеличить свой доход.

Он открывает памм-счет в компании Афорекс, и начинает привлекать в него инвесторов. И вот он привлек трех инвесторов, которые инвестировали свои средства в его памм счет. Петя инвестировал 30 000, Маша 20 000 и Юля 10 000 рублей. В общей сумме на счету собралось  30 000 + 20 000 + 10 000 + 50 000 (деньги трейдера) = 110 000 рублей.

Теперь ситуация может развиваться в двух направлениях:

1. Прошел месяц торгов и трейдер с инвесторами получили прибыль в 15%, которая должна распределиться между ними следующим образом:

Трейдер = 7 500 (50 000 х 15%) или (50 000 х 15 / 100)

Инвестор Петя = 4 500 (30 000 х 15%)

Инвестор Маша = 3 000 (20 000 х 15%)

Инвестор Юля = 1 500 (10 000 х 15%)

Но т.к. трейдер весь месяц сидел у экрана монитора и зарабатывал нам деньги, тратя на это свое время и нервы, а мы ждали от него прибыли и ничего при этом не делали.

За это инвесторы обязаны выплатить трейдеру вознаграждение согласно оферте (условиям). У каждого памм счета индивидуальные условия (оферты), но в большинстве случаев доля прибыли инвестора составляет от 50% и выше.

Следовательно, теперь  вся прибыль распределиться в таком соотношении:

Инвестор Петя = 2 250 (4 500 х 50%) или (4 500 х 50 / 100)

Инвестор Маша = 1 500 (3 000 х 50%)

Инвестор Юля = 750 (1 500 х 50%)

Трейдер = 12 000 (7 500 + 2 250 + 1 500 + 750)

Как мы видим, каждый инвестор отдал по половине своей прибыли трейдеру, по условиям оферты. Если трейдер будет нести убытки, они так же будут распределяться в процентном соотношении, но только в этом случае, инвестор не будет выплачивать трейдеру вознаграждение.

2. К примеру, второй месяц торговли оказался убыточным и трейдер ушел в минус (просадку) на -3%. Все инвесторы, в том числе и трейдер потеряли -3% от своих вкладов. Следовательно теперь все убытки распределятся между ними следующим образом и каждый уйдет в минус на:

Инвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%)) или (30 000 х (-3) / 100) = -900

Инвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))

Инвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))

Трейдер = -1  500 (50 000 х (-3%))

Как видите, трейдер тоже теряет свои деньги, как и инвесторы.

Но по статистике, на рынке форекс есть управляющие (10 – 20%), которые ведут свою деятельность стабильно и просадки у них встречаются редко.

Важно

Поэтому, чтобы инвестор в большинстве своем был в плюсе, он должен уметь выбирать опытных и профессиональных управляющих. Но, прежде чем перейти к следующей главе, давайте еще раз все подытожим.

1. Если трейдер получил +15% прибыли, то вклады инвесторов увеличатся не на +15%, а на +7,5%. И каждый получит прибыль:

  • Инвестор Петя = 2 250 (30 000 х 7,5 / 100)
  • Инвестор Маша = 1 500 (20 000 х 7,5 / 100)
  • Инвестор Юля = 750 (10 000 х 7,5 / 100)

2. Если трейдер ушел в минус на -3%, то инвесторы получат прибыль:

  • Инвестор Петя = -900 (30 000 х (-3%))
  • Инвестор Маша = -600 (20 000 х (-3%))
  • Инвестор Юля = -300 (10 000 х (-3%))

2Как правильно выбрать памм-счет (как выбрать управляющего)? Перед тем, как начать вкладывать свои деньги в памм счета, Вы должны правильно научиться их выбирать, иначе можно нарваться на такого управляющего, который сольет все Ваши деньги в первый же день. Поэтому, всех потенциальных управов советую анализировать по тем критериям, о которых я рассказываю ниже.

  • Опыт работы трейдера должен быть не менее 1 года.

У каждого управляющего есть своя стратегия торговли, которая должна показать себя в течение 1 года. Любая стратегия хотя бы раз в год должна уйти в просадку (убыток). И если трейдер будет выходить из нее на протяжении трех, четырех месяцев. То в такого управляющего нет смысла инвестировать, т.к. Вы можете потерять все свои средства.

Кроме этого большинство трейдеров сливают весь депозит памм счета на своей первой же просадке. Поэтому следует присматриваться к тем управляющим, которые проработали на рынке больше 1 года и показали свой опыт выхода из просадок.

  • Всегда смотрите на максимальную просадку.

После того, как Вы нашли управляющего, который проработал больше 1 года. Обратите внимания на его максимальную просадку.

При торгах, иногда случается так, что цена идет не в ту сторону, куда рассчитывал трейдер и памм счет начинает потихоньку уходить в минус.

Это в принципе нормально, потому что управляющий такой же человек как и мы. И быть всегда в плюсе ему не получится в силу человеческого фактора.

Вообще само слово просадка, обозначат потери или убытки. Максимальная же просадка — это самый большой убыток, который допустил (или мог допустить) трейдер, за всю свою торговую историю по счету. То есть, если Вы видите, что в характеристиках памм-счета, напротив строки максимальная просадка, стоит цифра 50%.

Это значит, что вкладывая свои деньги в данный памм-счет, Вы можете потерять половину из них. При выборе памм счета старайтесь выбирать управляющих с наименьшей максимальной просадкой. Вот пример того, как может выглядеть этот показатель (на скриншоте ниже представлена показатели риска одного из памм счетов компании Афорекс):

  • Обращайте внимание на годовую доходность.

Инвестирование в форекс — это риск, а каждый риск должен быть компенсирован высокой доходностью.

Поэтому всегда смотрите на годовую доходность управляющего, и если она оказывается маленькой, то лучше не стоит инвестировать деньги в него.

 Кстати, по показателю доходность, можно узнать к какому виду относится конкретный памм счет. Все памм счета принято разделять на три основных вида, это консервативные, умеренные и агрессивные.

  1. Консервативный счет имеет низкие риски, его средняя годовая доходность до 60%, а максимальная просадка до 30%
  2. Умеренный счет имеет средние риски, его доходность от 60 — 120%, а максимальная просадка от 30 – 50%
  3. Агрессивный счет имеет самые высокие риски, его доходность от 120% и выше, а максимальная просадка свыше 50%

на этом скриншоте сразу можно увидеть и период работы трейдера (критерий выбора памм счета №1), здесь он составляет 362 дня, как раз один год

• Капитал управляющего.

При выборе трейдера обращайте внимание на размер его собственных средств. Чем больше денег находится на его счете, тем больше трейдер будет заинтересован в получении прибыли. Наличие большого капитала, это гарантия повышенной ответственности, т.к. в случае слива, деньги потеряют не только инвесторы, но и сам управляющий.

Этот показатель отражает то, сколько денег находится в управлении у управляющего. Чем больше средств находится в управлении, тем больше доверия вызывает к себе трейдер со стороны инвесторов. У опытных управляющих обычно в управлении находится от нескольких тысяч долларов.

  • Отзывы других инвесторов.

Если Вы не хотите забивать себе голову выше написанной информацией. Сидеть и анализировать каждый памм счет. Вы можете поискать в интернете отзывы других инвесторов.

И посмотреть, что они пишут о том или ином счете. А затем окончательно определиться со своим выбором.

Например, Вы можете посмотреть отзывы и рейтинг лучших памм счетов компании Афорекс и других брокерских площадок — по этой ссылке.

Совет

3Что такое памм портфели и чем они отличаются от обычного памм счета? В некоторых брокерских компаниях есть такой инструмент, как памм портфели.

Памм портфель, или как он еще может называться, памм индекс, памм фонд — это уже готовый собранный портфель, в который входят несколько памм счетов компании, то есть по сути, этот инструмент отражает средний показатель доходности нескольких управляющих, как единого целого.

В одних дилинговых центрах Вы можете встретить уже готовые памм портфели, которые были специально собраны для инвесторов, экспертами и аналитиками компании. В других брокерских фирмах, наоборот, инвестору предоставляется выбор собрать свой индивидуальный памм портфель самостоятельно, используя инструмент конструктор памм портфелей.

Сам будет собирать инвестор портфель себе, или воспользуется уже готовым, на самом деле не важно. Потому что главная особенность инструмента памм портфели в том, что минимальный порог входа в него всегда будет намного ниже, чем если бы Вы по отдельности решили инвестировать в управляющих, находящихся в этом же портфели.

То есть, например, у Вас в наличие имеется 500$, и Вы хотите их инвестировать в три памм счета, минимальный порог входа у которых составляет 100$, 300$ и 400$. Чтобы это сделать, у Вас на руках должна иметься сумма в 800$, но так как Вы на данный момент располагаете только 500$, при всем своем желании Вы не сможете этого сделать, так как у Вас не хватает еще, как минимум 300$.

Чтобы обойти эту преграду и одновременно вложиться в три этих памм счета, Вам на помощь приходит инструмент памм портфели. Благодаря тому, что минимальный порог входа в портфели, всегда составляет намного меньше, чем по отдельности в каждый памм счет, у Вас появляется возможность, инвестировать в памм счета с высоким порогом входа, имея на руках всего несколько долларов.

Так же, с помощью конструктора памм портфелей, Вы можете регулировать свои риски и доходность, распределяя все свои инвестиции между памм-счетами, работающими в портфелях, так как Вам захочется. То есть, к примеру, Вы собрали себе портфель из трех управляющих, двое из которых являются консервативными, а третий агрессивным.

Вы решаете 80% своих инвестиций доверить первым двум трейдерам, которые являются консерваторами, а оставшиеся 20% инвестировать в третьего агрессивного управа. Благодаря тому, что у конструктора портфелей есть функция распределения пропорций, Вы можете это сделать, заранее выставив каждому памм счету свою долю инвестиций.

4Какие риски существуют при инвестирование в памм счета? При любом инвестировании в интернете существует всего два вида рисков, это торговый и не торговый риск.

Обратите внимание

Но, в нашем случае, вероятность встретиться со вторым видом риска, практически равна нулю, т.к.

большинство брокерских компаний регулируются специальным регулятором ЦРФИН (Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), но все равно, имейте в виду, что встречаются и такие компании, которые Вас могут обмануть.

Читайте также:  Налоги на заработок в интернете

Торговый риск — это риск потери Ваших денег при торговле. Торговым риском будет называться тот случай, когда управляющий потеряет Ваши деньги непосредственно на рынке форекс (при торговле валютами).

Это может случиться по многим факторам, как от неправильного выбора торговой стратегии, так и в силу человеческого фактора.

Чтобы минимизировать в своей практике такие риски, советую Вам прочитать статью «Золотые правила инвестора или как не потерять все за несколько месяцев!»

Не торговый риск — это риск хищения Ваших денег управляющим или иными третьими лицами.

Так как мы уже с Вами разбирали то, что управляющий не может похитить Ваши деньги, в силу работающего защищенного механизма в системе памм-счетов, то остается только один риск, это присвоение Ваших денег самой компанией или иными третьими лицами.

Поэтому, будьте внимательны, когда выбираете брокерскую компанию, и не храните свои логины/пароли у себя на компьютере, чтобы их не могли заполучить хакеры.

Важно

 5. Видео-Инструкция по работе с памм счетами

В данной статье в качестве примера использовалась компания «Афорекс». Также в моем портфеле есть и другие компании, оказывающие услуги памм инвестирования, чтобы увидеть список их всех, перейдите к статье рейтинг форекс брокеров и фондов.

  • Выборы президента в Соединенных Штатах Америки и реакция валютной пары EUR/USD
  • Обзор брокерской компании Альпари (Alpari)
  • Запись Международного Форума сообщества Элеврус (Elevrus) в Турции
  • 10 самых распространенных финансовых ошибок, которые мы совершаем!
  • Прямые инвестиции — что это такое и кому они выгодны?!
  • Как приумножить деньги — 5 простых секретов состоятельных людей!
  • Доверительное управление на Форекс — Зарабатываем на знаниях профессионалов.
  • Сохраните Ваш актив №1 — Самое большое Ваше богатство, это Ваши идеи и Ваше время!
  • Инвестиции в стартапы — особенности, виды, риски и примеры удачных стартапов!
  • Платежная электронная система Perfect Money – Регистрация кошелька, пополнение, обмен, вывод, верификация, отзывы!
  • Стратегия торговли активом «Нефть»!
  • Криптовалюта — Что это такое, откуда она взялась (история создания) и как на ней заработать?!

Источник: https://blogvestor.biz/investirovanie/pamm-investirovanie.html

Инвестиции в ПАММ счета: как начать

Инвестиции – вложения капитала с целью получения прибыли. Раньше я уже упоминал о разных видах инвестиций, их достоинствах и недостатках. Эта статья будет больше походить на пособие по инвестиции в ПАММ счета, как одного из самых актуальных видов инвестирования на сегодняшний день.

Наверняка все слышали о инвестиции в ПАММ счета и Форекс. Кто не слышал, Форекс — это рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам. Или, для полных «чайников» — «обмен валют», такой же обменный пункт, как у Вас на соседней улице, только в интернете. Люди, которые торгуют на рынке Форекс, называются «трейдерами». Обычно трейдеры торгуют своими собственными деньгами. Они переводят деньги в компанию-брокера, открывают там торговый счет и работают. Некоторые трейдеры торгуют хорошо и понимают, что они могли бы зарабатывать больше, если бы управляли еще и деньгами других людей.

Так возникло доверительное управление или инвестиции в ПАММ счета – когда инвестор передает некоторую сумму в управление трейдеру. Суть такого сотрудничества заключается в следующем: трейдер торгует и зарабатывает деньги для своего инвестора, который инвестировал в его ПАММ счет, а себе забирает процент прибыли – плату за работу.

Теперь все отношения трейдеров и инвесторов контролирует третья сторона – ПАММ площадка (брокер). Трейдеры торгуют на специальных ПАММ счетах. К ПАММ счетам могут подключаться инвесторы, открыв инвестиционный счет. Другими словами, вы, став инвестором, сможете получать прибыль на рынке Форекс без специальной подготовки, доверив работу профессионалу при помощи инвестиции в ПАММ счета.

Инвестиции в ПАММ счета – это один из лучших вариантов доверительного управления, который представлен на данный момент в интернете. Вот несколько преимуществ инвестиции в ПАММ счета:

  1. Вы сами выбираете кому доверить свои деньги
  2. У вас будет вся необходимая информация для принятия решений
  3. Высокая доходность инвестиций в ПАММ счета – вплоть до 100% в год
  4. Возможность контроля из любой точки мира, где есть интернет.

Дальше представлю небольшую схему примера инвестирования своего капитала.На схеме очень сильно прослеживается диверсификация, то есть «не класть все яйца в одну корзину». Выбор соотношения инвестиций с низким уровнем риска к инвестициям, которые имеют высокий уровень риска – субъективный.

Здесь можно использовать «закон Парето», который гласит: «20% усилий дают 80% результата, а остальные 80% усилий — лишь 20% результата», или же, использовать другую логическую для Вас пропорцию (например, 60%/40%). Только процент инвестиций в низкорискованные инструменты всегда должен превышать процент инвестиций в высокорискованные инструменты. Также, желательно, не инвестировать кредитные или свои «последние» деньги.

Под «1…n банками» подразумевается следующее: общую сумму необходимо раздробить на частицы, которые гарантируются «Фондом гарантирования вкладов» (напр. в Украине это 200 000 грн.), и положить в разные банки. Например, сумма, которую Вы отобрали для инвестирования в банки, ровна 800 000 грн.

Значит, открывать депозит нужно как минимум в 4 банках по 200 000 грн. Теперь, что касается инвестиции в ПАММ счета: «1…t ПАММ брокеров» и «1…k ПАММ счетов». При инвестиции в ПАММ счета существует 2 вида рисков: торговые и неторговые.

Неторговые риски инвестирования в ПАММ — это вероятность банкротства ПАММ брокера, торговые — это вероятность «слития» ПАММ счета.

Чем большее количество ПАММ брокеров у нас в портфеле — тем больше мы уменьшаем неторговые риски, чем больше у нас ПАММ счетов — тем меньше шансов получить убытки, то есть, мы минимизируем торговые риски в ПАММ инвестиции.

Пример: 10 000$ инвестировано в 10 ПАММ брокеров.

У каждого брокера по 1000$, доходность ПАММ площадки приблизительно 5% при умеренном портфеле. Прибыль за 1 месяц равняется 500$. То есть, если даже 1 из ПАММ площадок обанкротится, остальные площадки отобьют Вашу потерю за 2,5 месяца. ПАММ брокеры, правда, еще не банкротились. Банкротились и закрывались псевдо ПАММы и Хайпы. Чтобы научится отличать «псевдо ПАММ» от ПАММ, прочитайте эту статью.

Теперь, для инвестиции в ПАММ счета, перейдем к выбору ПАММ брокера.

Список, который я привел ниже, состоит только из 4 брокеров, полный список брокеров, в которые я инвестирую, можно посмотреть в моем портфеле.

Я считаю, что четырех брокеров для новичка более чем достаточно для инвестиции в ПАММ счета. Список носит субъективный характер, так как он создан из моего личного опыта инвестирования в ПАММ счета.

После списка я обосновал свое мнение небольшим комментарием к каждому брокеру.

  1. Пантеон Финанс
  2. Форекс Тренд
  3. FXOpen

Работает с 2010 года. Имеет большое количество хороших ПАММ счетов. Также есть ПАММ фонды, аналог индексов. Компания молодая, но уже успела себя хорошо зарекомендовать. Данную компанию я поставил на первое место за удобность и простоту интерфейса сайта. Работает с 2009 года. Большое количество хороших ПАММ счетов, есть ПАММ индексы (готовые портфели ПАММ счетов). Предлагает услуги брокера с 2005 года. Более чем достаточное количество хороших ПАММ счетов. В скором времени планируется создание аналога индексов. Компания начала свою деятельность с 2010 года, тоже, можно сказать, «молодая» площадка, но не набрала настолько сильную популярность среди инвесторов, как, например, Пантеон, через скромное количество хороших ПАММ счетов. Хотя для диверсификации инвестиции в ПАММ счета в парочку счетов компания очень даже пригодна.

Почему я, например, не поставил в топ 1 Alpari, которая уже 15 лет на рынке Форекс, или MMCIS, которая рекламирует свой индекс топ 20 и инвестиции в ПАММ счета везде? Очень просто, Альпари хоть и самая старая Форекс компания на территории СНГ (а, поэтому, и с самыми низкими неторговыми рисками), но прибыльных ПАММ счетов в компании очень и очень мало.

По сути, они топчутся на месте. Причем отобрать хорошие счета в рейтинге ПАММ счетов компании, «чайнику», очень не просто. ММСИC, с их рекламой в 10% в месяц, я не отношу к ПАММ, этот проект скорее подходит к категории «Псевдо ДУ», почему именно, я объяснял в одной из статей. Эти 2 — не самые лучшие компании, чтобы пробовать инвестиции в ПАММ счета.

Итак, Вы решили попробовать инвестировать в ПАММ счета, для этого отобрали Пантеон Финанс из списка и решили начать с минимальной суммы.

Совет

Минимальная сумма инвестиции в ПАММ — 10$, правда я бы рекомендовал начинать со 100, так как с этой суммой можно начать инвестировать в ПАММ фонды, да и прибыль/убыток более ощутимы.

Если Вы используете электронно платежную систему, в которой комиссия на ввод/вывод в компанию Пантеон бесплатна (например, Qiwi), Вы можете сразу и бесплатно вывести деньги, то есть до самой инвестиции в ПАММ счета проверить, как вводить/выводить деньги на свой лицевой счет.

Можете даже попробовать вводить/выводить средства несколько раз подряд, для полного спокойствия)). Инструкцию по инвестиции в ПАММ счета компании Пантеон, можно детально посмотреть в этом видео:

Более детальную информацию о ПАММ фондах и ПАММ индексах можете найти в обзоре.

Когда выбираете ПАММ счет для инвестиции, обратите внимание на такие показатели:

  1. его возраст ( желательно должен быть больше 1 года), чем больше, тем лучше
  2. доходность (должна быть положительная)
  3. максимальные просадки и убытки в прошлом счета (не более 50-60%), если в истории счета были просадки больше 50%, значит, в будущем они могут повториться
  4. капитал управляющего (КУ) желательно не меньше, чем 10% от капитала инвесторов
  5. текущую просадку, чем меньше, тем лучше (до 40% приемлемая).

В деталях оферты слишком мало данных для принятия решения о инвестиции в ПАММ счет, поэтому, воспользуемся сервисом Fastpamm.com Офе́рта (лат. offero — предлагаю) — формальное предложение оферента (в данном примере трейдера) акцептанту (нам) заключить договор с указанием всех необходимых для этого условий. Рассмотрим инвестиции в ПАММ счета на примере управляющего Максим.
Конечно, ПАММ счет характеризирует еще много факторов, но для начала Вам этого набора хватит:

  1. Рекомендованное время инвестиции в ПАММ 1-2 месяца
  2. Для вывода средств предоставляется возможность от раза в неделю до раза в месяц, все зависит от торгового периода (ТП) управляющего трейдера. Таким образом, доходность от инвестиции в ПАММ счета в год составляет около 70% без рекапитализации (с выводом прибыли), и около 95% с капитализацией (если прибыль реинвестировать)
  3. Для мониторинга своей инвестиции в ПАММ счета, чтобы не заходить по 100500 раз в свой личный кабинет брокера, можно использовать инструмент, описанный здесь.

Если Вы выбрали ПАММ 2.0 для инвестиции в ПАММ счета, прочитайте статью «Как попасть в ПАММ 2.0 счета».

Если же Вы решили начать с суммы побольше, или Вы уже прошли этап «становления инвестора», предлагаю Вам, мною рассчитанный, оптимальный портфель на суммы от 3 000$.

Оптимальный портфель рассчитываю на основе теории портфельных инвестиций Марковица и имитационного математического моделирования, в котором модель перебирает все возможные структурные комбинации портфеля и в итоге выбирает такую ​​структуру, при которой общие показатели соотношения доходность/риск наиболее оптимальные.

Если у Вас возникают некоторые трудности или вопросы при создании Вашего инвестиционного ПАММ портфеля — могу помочь Вам в этом вопросе.

Используя все мои знания в данной сфере, на основе математического моделирования и других мат. инструментов, сформирую для Вас ПАММ портфель.

Услуга предоставляется бесплатно через мою электронную почту: taras@profvest.

com. Более подробная информация в ветке «Заказать формирование ПАММ портфеля».

Чем эта услуга может быть Вам полезной? Ответ прост: есть разные брокеры, у некоторых из них рейтинг управляющих составлен так, что хорошие счета не всегда в топе, да и существует еще много факторов по которым следует отбирать управляющих.

Если же хотите сложить портфель для инвестиции в ПАММ счета сами, в моем блоге найдете достаточно информации о инвестициях в ПАММ счета для принятий самостоятельных решений.

Если у вас возникли какие то вопросы по поводу инвестиции в ПАММ, можете задать их непосредственно в комментариях или выслать мне на почту.

Желаю Вам успехов в начинаниях!

| Обновление статьи:<\p>

Источник: https://www.profvest.com/2014/03/forex-investicii-kak-nachat-investirovat-v-pamm-scheta.html

Памм инвестирование: выбор счета, площадки, стратегии. отзывы трейдеров

ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.

Открыв Всемирную паутину многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод.

Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает.

Обратите внимание

Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?

Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.

Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера

Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.

Основные преимущества:

  • Контроль с любой точки земного шара;
  • Полный пакет информации для принятия решений;
  • Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
  • Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.

Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2018 года:

«Я давно присматривался к ПАММ-инвестированию, читал отзывы, изучал рейтинги. Собрал консервативный портфель из 5 счетов, в каждый вложил по 200$. Один уже закрылся, остальные приносят доход уже полгода.»

Читайте также:  Как открыть ссылку в новом окне

Игорь Косотурский

«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»

Болтун

«За 2 недели управляющий принес мне со 100$, около 15$ пассивного дохода. Я уже инвестирую не в нескольких управляющих и более крупные суммы.»

Dead_Mazay

«Скажу вам как человек, который торгует в компании уже больше 4 лет, можно сказать росли Альпари на глазах и продолжают расти что не может не радовать, не даром носит звание брокера номер 1 в РФ и СНГ.»

Juve98

Как выбрать площадку для инвестирования

Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать рейтинг ПАММ площадок. Лучшие компании обязательно будут в него включены.

Рейтинг брокеров:

  • 4 место: Пантеон ФинансОбладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы;
  • 3 место: Форекс ТрендПлощадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России;
  • 2 место: FXOpenОдна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков;
  • 1 место: АльпариСамая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.

В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.

Другим не менее важным шагом является выбор счета.

Как выбрать счет для инвестирования

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.

При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:

  • ВозрастЧем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев;
  • Соотношение денег инвесторов и управляющегоЧем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему;
  • Уровень максимальной просадкиПозволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола, не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна;
  • Уровень собственных средств управляющегоПоказывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли;
  • ПрибыльностьЕжемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов;
  • Норма убыткаПредельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.

Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать рейтинг ПАММ счетов со всех площадок.

Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.

ПАММ счетНомер счетаМинимальный депозит (руб.)Доходность (год.)РискДоля (%)
Zapad 212928 500 44% 1.3% 50%
Moriarti 329842 500 187% 2.6% 40%
Work only USDRUB 316616 862% 23% 50%
Euro-Pattern 320447 500 25% 1.3% 20%

Можно изучить полный рейтинг ПАММ-счетов Альпари, список десяти наиболее перспективных управляющих мы отобрали из сотен.

Лучшие ПАММ-счета альпари, правдивые отзывы 2018 года

«Разнообразие методов пополнения и вывода средств приятно радует. За всё время проблем с выводом не было ни разу.»

Евгений

«Самый лучший брокер из всех с которыми я успел поработать за последние 2 года.»

Махмуд

“Уровень сервиса удовлетворительный, удобно что в России много офисов этого брокера. Инвестирую в ПАММ, пока нареканий нет.”

Влад

“Начал инвестировать у этого брокера перед НГ. Считаю его самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам.”

Сансаник

Памм индексы (портфели): выбор, преимущества

ПАММ индексы – идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.

Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются ПАММ портфели «Альпари» с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.

Выгоды такого инвестирования:

  • Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
  • Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
  • Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.

Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:

  • Первый – тридцать процентов;
  • Второй – двадцать процентов;
  • Третий – двадцать процентов;
  • Четвертый – двадцать процентов;
  • Пятый – десять процентов.

Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.

Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.

Что выгоднее: ПИФ или ПАММ

Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики).

Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива.

Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.

В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:

  • Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
  • Возможность полного слива депозита.

Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.

Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.

ПИФ или ПАММ, отзывы

“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”

Green

Как открыть инвестиционный ПАММ-счет

Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.

После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.

Стратегии инвестирования: заключение

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:

Скальпинг

Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.

Распределенный вход

Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.

Заключение

Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».

Источник: https://basetop.ru/pamm-investirovanie-vyibor-scheta-ploshhadki-strategii-otzyivyi/

Как выгодно инвестировать в ПАММ счета даже чайнику?

Здравствуйте, дорогие читатели! Инвестирование в ПАММ счета – очень интересная и доходная деятельность (при правильном подходе). Я знаю ситуацию изнутри, так как торгую самостоятельно, легко могу понять, чего ждать от торговли того или иного управляющего.

Бывает, что многие инвесторы клюют на обещания неопытных трейдеров, в итоге теряют деньги. А бывает наоборот, совершенно не замечают успешных трейдеров. В любом деле нужен опыт.

Что же делать, если опыта нет? Как научиться инвестировать в ПАММ счета даже чайнику?

Будем разбираться в этом вопросе! Но сначала давайте подумаем, почему инвестирование так выгодно? На мой взгляд, есть 2 пункта, на которые нужно обратить внимание. 1) Это приносит деньги.

Инвестирование – источник дохода. 2) Это не отнимает времени. Инвестирование – источник пассивного дохода. Я считаю второй пункт очень важным.

Деньги можно заработать разными способами, а вот делать это на автомате – неоспоримое преимущество.

Деньги должны работать на вас. Сколько средств лежит мёртвым грузом на банковских счетах? Такое ощущение, что всё население России только и знает, что класть свободные деньги в банк.

Важно

Проценты еле окупают инфляцию, то есть, реальной прибыли такие вклады не приносят.

Хотя возможностей для инвестирования довольно много, и это не только инвестирование в ПАММ счета, можно вкладывать в бизнес, стартапы, акции, кредитование, интернет! Кто этим занимается? А тот, кто этим занимается, получает пассивный доход.

Инвестирование в ПАММ счета

Теперь перейдём непосредственно к инвестированию в ПАММ счета. Эта деятельность требует знаний и опыта, которых у новичка просто нет.

Выбрать действительно доходных управляющих и составить портфель ПАММ счетов не просто, даже если кажется наоборот, очень много подводных камней (в одной из статей расскажу, как правильно выбрать ПАММ счет).

Мало кто знает, но есть уже готовые портфели ПАММ счетов, доказавшие свою прибыльность.

Что такое портфель ПАММ счетов? Это несколько счетов, в которые можно одновременно вложить деньги. Так значительно снижаются риски.

Например, представим, что инвестор А вложил все деньги в один ПАММ счет, если управляющий перестанет зарабатывать, то перестанет зарабатывать и инвестор.

Инвестор Б разбил свой капитал на 10 частей и вложил в 10 разных управляющих (это и есть портфель из 10 ПАММ счетов). Даже если пара трейдеров уйдёт в просадку, то остальные вытянут общий портфель. Такой приём называется диверсификацией.

Вот сервис, где можно подобрать себе портфель для инвестиций: ссылка.

В эти портфели включаются лучшие ПАММ счета из общего рейтинга. Отбор управляющих производят специалисты компании Альпари, судя по результатам, они неплохо это делают.

Мне давно хотелось написать эту статью, но я ждал, пока появится хотя бы годовая статистика. Уже не раз говорил, что пара месяцев не даёт достаточно информации, чтобы сделать какие-то выводы относительно торговли.

А вот 1 год инвестирования – уже неплохой промежуток для оценки.

Повторюсь, самостоятельно выбрать ПАММ счета очень непросто, нужно написать управляющим, как можно больше узнать о стратегии, оценить прошлые результаты и определить сумму для инвестиций. Всё это требует времени и знаний, которые быстро получить не выйдет. Поэтому, готовый портфель ПАММ счетов, подобранный специалистами – это хороший вариант для начала.

В альпари есть три раздела, по рискованности портфелей: агрессивный, сбалансированный и консервативный. Они отличаются доходностью (более рискованные приносят больше прибыли) и величиной риска. Давайте рассмотрим несколько конкретных примеров. Не знаю, кто придумывал названия портфелей, но звучат они забавно! 🙂

Кутузов.

Мониторинг за 1 год.

Совет

Как видите, доходность этого портфеля ПАММ счетов за 1 год составила 140%! Это не чистая прибыль, нужно понимать, что свою комиссию возьмут управляющие. Чистая доходность будет около 100-110%.

Это отличный результат, особенно в сравнении с банковским вкладом. 10% и 100% — как небо и земля.

Обратите внимание на величину просадок: их практически нет, что говорит о хорошей диверсификации портфеля.

Платон.

Общая прибыль около 65%, что в несколько раз превышает банковский %. Чтобы получить такую доходность, достаточно было вложить деньги год назад и ждать, просто ждать. Теперь деньги работают на вас.

Вашингтон.

55% доходности. Это консервативный портфель, поэтому прибыль не такая большая как у агрессивных. Куда вкладывать – решать вам, здесь можно положиться на личные предпочтения и ожидания.

Ещё раз рейтинг портфелей ПАММ счетов: ссылка.

Почему я говорю, что это хороший вариант для начала инвестирования? Потому что состав портфеля вы можете изменить в любой время. Готовый портфель – это своеобразная база для начала. Будет желание, переводите деньги на другие ПАММ счета, меняйте управляющих. Всё это делается очень просто.

На странице рейтинга доступна структура портфелей, то есть все ПАММ счета, входящие в состав и процент распределения средств.

Какова минимальная сумма инвестирования?

Для разных портфелей эта сумма различается, самая минимальная – 1000$. На мой взгляд, это совсем немного.

Инвестирование предполагает вложение средств, чем больше они будут, тем больше вы сможете заработать. Например, с 1000$ за год можно было получить ещё 1000$, примерно 30 000 рублей.

Более мелкие деньги вкладывать невыгодно, так как много они не принесут. А большие наоборот, потенциал огромный!

Читайте также:  Курс omg к доллару

Безопасно ли инвестировать в ПАММ счета?

С уверенностью – да! Альпари – одна из лучших компаний на рынке. Я работаю с ней уже не первый год, на блоге есть мой ПАММ счет, посмотрите. За это время не было даже недоразумений, сервис отличный. Вот объективный рейтинг форекс брокеров, составленный ИНТЕРФАКС, Альпари – лидер по числу клиентов, ей доверяют.

Как начать инвестировать в портфели ПАММ счетов?

Есть 2 способа, но суть одна и та же. Зарегистрируйте личный кабинет по этой ссылке, пополните ваш счёт, а затем вкладывайте в портфель ПАММ счетов. Весь функционал доступен из личного кабинета после регистрации.

Либо перейдите на рейтинг портфелей (ссылка), выберите устраивающий вас и нажмите кнопку «инвестировать», смотрите рисунок ниже.

После нажатия вы попадёте на страницу регистрации, затем сможете вложить средства.

Важно: при регистрации советую указывать реальные данные, так как вам переводить и выводить деньги, будет странно, если fghjl l;nk;’nn;l вложит пару тысяч долларов в портфель ПАММ счетов! 🙂

Обратите внимание

Если при регистрации возникнут вопросы, или не знаете, каким способом лучше перевести деньги, тогда смело спрашивайте меня здесь, постараюсь помочь.

Ф-ууу-ф, долго писал эту статью, может быть, день сегодня такой? По-моему, ничего не забыл. Подпишись на обновления моего блога, ведь, полезная информация на вес золота! Смотрите ниже.

С вами был частный трейдер, пока!

P.S. Как появятся первые итоги инвестирования в ПАММ счета, пишите о результатах! 🙂

Источник: https://like-to-trade.ru/kak-investirovat-v-pamm-scheta/

Инвестиции в ПАММ счета — стратегии и риски вложений

Инвестиции в ПАММ счета — одна из лучших возможностей получения пассивного дохода для тех, кто не желает тратить собственное время на изучение стратегий и отслеживания событий, которые могут повлиять на доходность вложений. Подобный способ удобен и для начинающих инвесторов, так как не требует предварительного получения знаний и значительного опыта участия в валютных торгах.

Что такое ПАММ счет

Свое название ПАММ-счета получили от английского «PAMM», аббревиатуры, означающий модуль управления процентным распределением. В самых общих словах систему можно описать как передачу средств трейдеру для торговли на международной бирже валют Форекс.

Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.

В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты.

Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения — это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.

При этом инвестиции в ПАММ защищены от кражи, потому что трейдер не может воспользоваться ими иначе, кроме как в торговых операциях.

Таким образом, инвестор оказывается защищен от возможности снятия и воровства денег трейдером.

Важно

Условия вложений, процент от прибыли, получаемый трейдером, правила вывода средств, и другие детали обговариваются офертой — договором, заключаемым между вкладчиком и управляющим.

После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.

Пример инвестирования

Трейдер, работающий на Форексе самостоятельно, получает ежемесячную среднюю прибыль в размере 5%. В этом случае при вложении личных 1000$ доходность составит 50$. Одна и та же стратегия не ограничивает объемы сделок, но увеличение капитала соответственно увеличивает и прибыль. Поэтому открытие ПАММ счета позволяет привлечь деньги третьих лиц и использовать их в торговых операциях.

Получается, если вложить деньги в ПАММ счета решили два инвестора, общий объем средств увеличивается. От первого поступило 1000$, от второго — 3000$. С учетом вложения 1000$ собственных денег трейдера общее количество денег составит 5000$.

Если средняя доходность остается на прежнем уровне в 5%, прибыль в месяц будет составлять уже 250$.

Средний процент вознаграждения управляющего, прописываемый в оферте, составляет порядка 40%, которые высчитываются из общей заработанной суммы, а оставшиеся деньги распределяются между двумя инвесторами в соответствии с суммой, вложенной в оборот. Результат распределения можно просмотреть в приведенной таблице:

Если результаты торговли не приносят прибыли, убытки распределяются между инвесторами и трейдером таким же образом — в соответствии с процентами, составляющими часть общего счета. Это приводит к большей заинтересованности управляющего успешностью торговли.

Преимущества инвестиций в ПАММ счета

До появления подобной схемы вкладчик и трейдер работали напрямую, первый вынужден был предоставлять второму доступ непосредственно к своему торговому счету. В этом случае трейдера мог заинтересовать только счет со значительными вложениями — управление мелкими суммами занимало много времени в сравнении с возможной прибылью, поэтому порог вхождения был слишком высок.

Второй вариант сотрудничества — передача денег напрямую в доверительное управление. Торговля при таком подходе никак не могла проверяться инвестором, а перед управляющим появлялась возможность воспользоваться чужими деньгами, что приводило к фактам совершения мошеннических действий.

Инвестиции в ПАММ счета лишены недостатков описанных способов и обладают следующими преимуществами перед ними:

  • Счет открывается на площадке брокера, который исполняет роль гаранта, как перед трейдером, так и перед инвестором в соблюдении обоими взятых обязательств.
  • Имеется возможность доступа к истории движения финансов на счете, доступ к статистике каждого из управляющих так же предоставляется брокерской компанией.
  • Средства, поступающие от инвесторов, могут использоваться только в процессе торговли, самостоятельно вывести их управляющий не имеет возможности.
  • Удобство в плане диверсификации — итоговый баланс может пополняться один раз, а затем введенные финансы распределяются между различными управляющими, при условии, что они работают на единой площадке.
  • Риск потери вложений стоит не только перед инвесторами, но и непосредственно перед самими трейдерами — они должны инвестировать в ПАММ счета собственные деньги, малый процент средств управляющего становится для опытного человека отрицательным фактором, в таком случае привлечь деньги крайне сложно.
  • ПАММ-брокеры стремятся к удобству, поэтому рейтинги составляются в расчете быстрого поиска трейдера.
  • Процесс вхождения в торговлю не требует согласований и длительного оговаривания условий — потенциальному вкладчику достаточно ознакомиться с условием оферты и подтвердить согласие с ними нажатием одной кнопки.

К общим достоинствам, которыми обладают инвестиции, следует отнести следующие факторы:

  • Низкий порог входа — можно начинать вкладываться всего с 10 долларов.
  • Исключена любая возможность мошенничества — у управляющего нет никакого иного, кроме как в процессе торговли, доступа к деньгам, лежащим на балансе, как к начальным вложениям, так и к прибыли.
  • Инвестирование в ПАММ счета, в отличие от большинства других методов, не требует специализированного опыта и специальных знаний — для получения прибыли достаточно правильно подобрать управляющего и верно распределить вложения.
  • Деньги могут быть выведены по желанию их владельца в любое удобное для него время, операция не требует ожидания или заранее оформленного заказа.
  • Действия трейдера могут отслеживаться из личного кабинета и подвергаться анализу.
  • Перед управляющим стоят риски не только потери собственных средств, но и репутации — плохие показатели оттолкнут от него других возможных соинвесторов.
  • Выбор облегчается простотой и доступностью настроек — человек может подбирать ПАММы, управляющие которых используют различные стратегии, получают разный доход и играют с разной степенью риска.

К единственному минусу можно отнести риск понести потерю денег, но это свойство практически любым инвестициям, особенно тем, которые основываются на человеческом факторе. Минимизировать опасность можно серьезным отношением к выбору управляющего, анализом используемых им стратегий и других показателей.

Диверсификация — главный принцип профессиональных инвестиций

Основное правило, обязательное для инвестиции — диверсификация рисков. Применять его надо еще на этапе подготовки вложений. В это понятие входит как вложение денег в ПАММ, так и их распределение между различными управляющими.

Не следует все деньги, предназначенные для инвестирования, вкладывать только в ПАММы, на их долю должно приходиться не больше 40% вашего инвестиционного портфеля.

Максимально избежать потерь от потенциальных рисков и получить наибольшую прибыль можно тогда, когда деньги передаются не одному, а нескольким управляющим. При этом стоит проанализировать стратегии, которые они используют в торговле, и выбрать игроков, пользующихся разными методиками.

Некоторые брокерские площадки предлагают действенную помощь в составлении ПАММ портфеля, способного повысить общую доходность и снизить риск убытков. Еще один вид диверсификации — разделение денег по площадкам и торгуемым валютам.

Виды стратегий ПАММ-инвестирования

Все существующие стратегии разделяются на три вида и могут быть консервативными, умеренными и агрессивными. Выяснить стратегию, применяемую конкретным управляющим, можно просмотрев следующие показатели:

  1. Загрузка депозита — определяет подвергаемый рискам процент денег по отношению к общей вложенной сумме счета.
  2. Просадка — убытки, измеряемые процентами относительно общей суммы, собранной на счету.

Агрессивная стратегия приносит наиболее высокие доходы, но и таит наибольшую долю риска. Демонстрирует следующие показатели:

  1. Доходность — не меньше, чем 10% в месяц и больше 120% за год.
  2. Загрузка депозита — от 40% и больше.
  3. Просадка — от 50%.

Умеренные счета со средней доходностью и рисками:

  1. Доходность — в месяц 5-10%, за год 60-120%.
  2. Загрузка депозита — 15-40%.
  3. Просадка — 30-50%.

Консервативная стратегия с малыми рисками и доходностью:

  1. Доходность — примерно 5% в месяц, за год — 60%.
  2. Загрузка депозита — до 15%.
  3. Просадка — не больше чем 30%.

Эти параметры и характеристики можно увидеть в показателях ПАММ счета, в который планируется вносить инвестиции.

Правила выбора

Кроме подбора стратегии потребуется изучить ряд определенных факторов:

Опыт трейдера

Время существования объекта инвестиций дает возможность лучше проанализировать информацию. Желательно вкладываться в ПАММ, возраст которого не меньше 12 месяцев.

За это время у управляющего должна быть хотя бы единственная просадка — его реакция на убытки покажет возможность справляться с возникшими сложностями.

Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда во время первой же просадки человек сливает все имеющиеся средства.

Совет

Можно найти другой ПАММ, работающий под управлением этого же трейдера — он продемонстрируют доходность и стиль работы, а если деньги были слиты, даст возможность увидеть причину неудачи.

Неминуемые просадки в работе позволяют решить, на какой уровень риска может рассчитывать инвестор. Выбирать можно то предложение, уровень просадок которого вы можете себе позволить: кто-то решает забирать деньги при просадке в 20%, для другого же и 50% не становится поводом для вывода средств. Оптимальный вариант: максимальная просадка в 30%, выход из которой длится не дольше 2 недель.

Доходность

Стоит обращать внимание не столько на месячную доходность, сколько на показатель за все время работы. Еще одна характеристика — изменение доходности на протяжении всей торговли.

Объем собственного капитала

Лучше вложить деньги в ПАММ счета, управляющий коего привлекает крупные собственные средства — чем выше его собственный риск, тем больше заинтересованность в повышении доходности. Капитал трейдера не должен быть меньше, чем 1000 долларов.

Общая сумма в управлении

Чем больше денег отдается в «распоряжение» трейдеру, тем выше доверие к нему. Другие вкладчики так же анализируют стратегию и способы управления деньгами и, если они решились на вложения, значит такая проверка себя оправдала. Вывод — чем больше общая сумма, тем надежнее инвестиция.

Рейтинг

Брокерские компании предоставляют возможность воспользоваться таким инструментом как рейтинг управляющих, в котором они располагаются от лучших к худшим. Желательно искать данные для вклада в первой двадцатке.

Создание ПАММ портфеля

Исходя из вышеизложенного, ПАММ портфелем называется набор различных счетов, в которые одновременно инвестируются деньги. Это один из принципов диверсификации, позволяющий повысить прибыльность и уменьшить риск потерь. Портфель можно составить самостоятельно или вложиться в тот, который был заранее подготовлен управляющим.

Самостоятельный подбор портфеля

Большинство дилинговых центров дают возможность использования финансового инструмента, который называется конструктор ПАММ счетов. Благодаря ему можно выбирать счета, добавляемые в портфель.

Средства распределяются после его составления, а принцип вложения зависит от степени допускаемого риска и желаемой доходности.

К примеру, большая честь денег направляется управляющим, придерживающимся умеренной стратегии, а оставшиеся деньги переходят в управление на агрессивные счета.

Готовые портфели

Такие портфели составляются самими управляющими и включают в себя наиболее надежные, по их мнению, варианты. Трейдер может сам инвестировать в портфели, созданные для инвесторов — это демонстрирует серьезный подход к выбору. После того, как происходят новые инвестиции в счета, входящие в составленный управляющим портфель, он получает вознаграждение от их владельцев.

Тактика инвестиций

Кроме выбора ПАММ счетов, следует придерживаться и определенной тактики работы с ними. При этом применяются обозначенные ниже инструменты:

Ограничение убытков

Большинство брокерских площадок дают возможность автоматического вывода средств при убытках, которые начинает нести вкладчик. Такой инструмент позволяет не отслеживать события, а установить допустимый лимит риска, превышение которого автоматически выводит деньги со счета.

Перераспределение средств

После окончания определенного периода средства перераспределяются между счетами в соответствии с ранее выбранной схемой. Агрессивная стратегия позволяет достигнуть большего объема средств на счету, но может привести к просадке, в результате которой большая их часть будет потеряна. Перевод денег на умеренный счет позволит избежать риска утраты инвестиций.

Инвестиционный горизонт

Отличается от перераспределения в том, что средства переводятся с агрессивных мер на умеренные стратегические действия или консервативные ПАММы не частично, а полностью. Чем агрессивнее стратегия, тем меньше времени следует держать в работе прибыль.

«Уборка» портфеля

Счета, приносящие постоянные убытки, должны удаляться из портфеля, а взамен них подбираться новые.

В заключении можно сказать, что инвестиции в ПАММ счета становится надежным методом получения пассивного постоянного дохода в случае правильного выбора успешных трейдеров, составления портфеля и придерживания верной тактики инвестирования. Именно это является ключевым и единственным фактором, от которого зависит прибыль, получаемая инвестором.

Видео лекция от эксперта:

Источник: https://vkoshelek.com/investitsii-v-pamm-scheta/

Ссылка на основную публикацию